如何鎖定風(fēng)投資金?

2015/09/06 14:48      liuzhengru

導(dǎo)語:清楚自己資金需求、尋找最合適投資人、接近風(fēng)投資本家機會、獲得背書、最后找個律師。

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或許,你正在為公司融資傷透了腦筋。由于白手起家,沒有創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷,一般金融機構(gòu)出于風(fēng)險考慮基本不會給你提供貸款,因此對于創(chuàng)業(yè)者而言,不得不嘗試尋找其他資源來融資,比如找親戚朋友借錢,或是尋求天使投資人或風(fēng)險資本的支持。

有的初創(chuàng)公司經(jīng)營時間不長,有的初創(chuàng)公司規(guī)模不夠大無法通過上市融資,還有的初創(chuàng)公司不夠成熟拿不到銀行貸款,因此風(fēng)險投資成為這些公司募集資金的不二選擇。

所謂風(fēng)投資金,就是一些敢于冒風(fēng)險的人,他們愿意把自己的錢砸到你的公司里,并且愿意承擔(dān)風(fēng)險,堅信你能在未來給予他們可觀的回報。事實上,很多數(shù)字化科技公司都是在風(fēng)投的支持下快速發(fā)展起來的。風(fēng)投資本家(VC)通常會考慮很多要素,比如創(chuàng)業(yè)團隊,市場機遇,產(chǎn)品等等;之后他們還會提出一些問題,比如,你的產(chǎn)品受眾群體規(guī)模足夠大嗎?你的團隊能夠生存下去嗎?你開發(fā)了最小化可行產(chǎn)品嗎?如果上述問題的答案令人滿意,那么你很有可能獲得風(fēng)投資金。風(fēng)險投資不僅僅為創(chuàng)業(yè)者提供資金支持,他們還會利用自己在管理和技術(shù)專業(yè)知識為創(chuàng)業(yè)者提供幫助,這對于那些處于學(xué)習(xí)和成長階段的初創(chuàng)公司來說,是非常有用的。

那么問題來了,你還如何鎖定風(fēng)險投資呢?就拿筆者所處的iMoney Group集團來說,我們也是經(jīng)過了好幾輪風(fēng)險投資之后才有了如今的規(guī)模。相比于兩年前,如今的創(chuàng)業(yè)者能夠利用的資源非常多,這也是為什么現(xiàn)在會有那么多人選擇創(chuàng)業(yè)的原因之一。

作為一個馬來西亞初創(chuàng)公司,Money Group在獲得風(fēng)投資本上面有過成功經(jīng)驗,因此如果你已經(jīng)有了一個創(chuàng)業(yè)想法,又苦于找不到風(fēng)投,那么本文或許能給你提供一些建議。你不僅要說明自己的商業(yè)創(chuàng)意,還要向投資人展示出能夠?qū)崿F(xiàn)創(chuàng)業(yè)目標的能力。鎖定風(fēng)投資金大體上可以總結(jié)為以下九個步驟:

一、召集一支完美的創(chuàng)業(yè)團隊

基本上,早期投資的不確定性程度都比較高,因此如果有一支合適的創(chuàng)業(yè)團隊,將有助于你獲得風(fēng)投的資金支持。實際上,創(chuàng)業(yè)團隊不一定非要由經(jīng)驗豐富的專業(yè)人士組成,只要你的團隊成員技能互補,彼此協(xié)作默契,哪怕他們是一群剛畢業(yè)的大學(xué)生也無所謂,擁有一支專業(yè)的創(chuàng)業(yè)團隊,能讓你在尋找風(fēng)投資金的時候更有底氣。你的團隊必須要有足夠的技能,相關(guān)領(lǐng)域里的專業(yè)知識,并且能夠適應(yīng)行業(yè)快速變化。

筆者認為,如果想要獲得投資人的青睞,召集一支完美的創(chuàng)業(yè)團隊是他們最為看重的一點,因為一支強大的團隊可以將那些普通的商業(yè)創(chuàng)意變成偉大的商業(yè)創(chuàng)意。相反,即便你有一個非常棒的創(chuàng)業(yè)想法,但是由于團隊實力不足,執(zhí)行力不夠,最終導(dǎo)致創(chuàng)業(yè)失敗。iMoney團隊在組建的時候,就是根據(jù)了我們企業(yè)的特性,網(wǎng)羅了一批有相關(guān)工作經(jīng)驗的人。一個強大的團隊可以讓我們分享各自不同的想法,做好創(chuàng)業(yè)規(guī)劃。

二、你的想法創(chuàng)意不一定獨一無二,但一定要是最好的

風(fēng)投在決定是否給你的公司砸錢時,通常會考慮自己會承擔(dān)多少風(fēng)險,因此你的創(chuàng)業(yè)理念最好是提供某個問題的解決方案。事實上,你的想法不一定是最原始的那個,但是請一定要確保自己的計劃能夠成功執(zhí)行,這樣才能超越競爭對手。舉個例子,谷歌其實并不是第一個推出搜索引擎服務(wù)的公司,但看看現(xiàn)在,他們已經(jīng)是全世界最成功的搜索引擎了。同樣再看看Facebook,在它出現(xiàn)之前,已經(jīng)有Friendster和MySpace這樣的社交網(wǎng)絡(luò),但最后獲得成功的卻是Facebook。

如果想讓自己能夠獲得風(fēng)險投資人的垂青,除了自己的創(chuàng)業(yè)想法能夠脫穎而出,你還要表現(xiàn)的與眾不同,并且能夠展示公司未來的發(fā)展前景。其實在路演的時候有一個訣竅,就是你可以先強調(diào)一個問題(這個問題最好是經(jīng)過統(tǒng)計論證的),然后你在向投資人解釋自己是如何解決這個問題的。此時,你的解決方案就會成為一個用戶的“必須要的東西”,而不僅僅是用戶“想要的東西”。另外你還要記住的是,鎖定客戶或消費者需要花很長時間,而從用戶身上賺錢盈利,更是需要下很大功夫。

三、展示你的競爭力

一旦有風(fēng)險投資人對你的業(yè)務(wù)產(chǎn)生興趣,那么此時你需要做的,就是要知道如何抓住他們的注意力。你需要站在風(fēng)險投資人的角度去看問題,并且要學(xué)會強調(diào)一些重點工作,吸引投資人愿意把錢投資你的新業(yè)務(wù)上。

如果你抓住了投資人的注意力,他們就會想去更多了解你的創(chuàng)業(yè)愿景,你需要告訴他們,自己的產(chǎn)品或服務(wù)已經(jīng)收到客戶的認可,并且有巨大的增長潛力;同時你還要提醒投資人自己會不斷降低風(fēng)險,讓他們明白你找他們投資的目的不是單純?yōu)榱隋X,而是為了企業(yè)發(fā)展。

記住,在創(chuàng)業(yè)初期階段,競爭力是非常重要的,你能在一年之內(nèi)讓公司業(yè)務(wù)增長或收入增長翻四倍嗎?你知道嗎?Twitter在IPO上市的時候都沒有實現(xiàn)盈利,但這一點不影響他們獲得投資人的大力支持。所以說,賺錢盈利并不是投資人看重的唯一要素。

如果你之前有過成功創(chuàng)業(yè)的經(jīng)歷,那么在路演的時候一定要展示給投資人看,并且要強調(diào)你的執(zhí)行力,向他們表明你有能力創(chuàng)造收入。舉個例子,你可以做一份調(diào)研(或研究),這樣就可以詳盡地展示出你所提供的產(chǎn)品或服務(wù)會收到什么樣的市場反饋。

四、要非常清楚自己的資金需求

風(fēng)險投資人都是創(chuàng)業(yè)圈里的高手,他們基本上可以了解你需要多少資金,或者投入多少錢可以幫助你獲得業(yè)務(wù)增長。不過對于創(chuàng)業(yè)者來說,你需要告訴投資人自己會用多長時間實現(xiàn)業(yè)務(wù)目標,或是用多久可以達到預(yù)期的公司估值。因此,你必須清楚的羅列出公司每年所需要的資金投入。

之所以要去做這些資金預(yù)測,其實也是在告訴投資人你對公司的財務(wù)狀況非常清楚。同時在做這項工作的時候,你也可以了解哪些因素會驅(qū)動業(yè)績增長,哪些因素會驅(qū)動公司收入,以及在未來幾年中,你的公司會發(fā)展到一個什么樣的規(guī)模。

五、尋找最合適的風(fēng)險投資人

在尋找風(fēng)投之前,你需要好好了解下風(fēng)險投資人,明白他們的投資偏好,比如投資規(guī)模,投資準則,投資風(fēng)格,喜歡投資什么行業(yè),在哪些國家/地區(qū)投資,等等。接下來你要做的,就是接觸風(fēng)險投資人之前,進行下比較,看哪些最適合你的公司。

當筆者給iMoney尋找風(fēng)投的時候,除了必要的資金支持之外,我會看看哪些風(fēng)投會給我的公司帶來更多價值,提供建議幫助和業(yè)務(wù)指導(dǎo)。不僅如此,如果風(fēng)險投資人在相關(guān)行業(yè)內(nèi)有豐富的人脈關(guān)系,那么對于你進一步擴大業(yè)務(wù)將會非常有幫助。

如果從經(jīng)驗來看,如果你把上面的五點做好之后,那么基本上可以勇敢地去找風(fēng)險投資人談一談了,不過,想要最終鎖定投資,你還得繼續(xù)往下看。

六、尋找接近風(fēng)投資本家的機會

創(chuàng)業(yè)者在尋找資金的時候,經(jīng)常會遇到一個頭痛的問題,就是他們很難找到合適的風(fēng)險投資人。因此,通過人脈關(guān)系來尋找投資就變得尤為重要。實際上,絕大多數(shù)風(fēng)險投資人在尋找投資的時候,都是通過自己熟悉的朋友或信任的人推薦,比如有過成功創(chuàng)業(yè)經(jīng)歷的企業(yè)家,律師,或是熟悉融資業(yè)務(wù)的會計師,等等。不管在任何一家風(fēng)險投資公司里,利用人脈關(guān)系獲得推薦都是非常重要的,因此創(chuàng)業(yè)者在尋找投資之前,最好先積累一些人脈關(guān)系,比如可以結(jié)識一些業(yè)內(nèi)人脈較廣的專業(yè)人士。

七、獲得背書(推薦)

投資人在進行投資之前,肯定會對你的公司估值做些驗證,以此減少他們的投資風(fēng)險。比如你的公司能證明自己有能力獲取目標客戶嗎?行業(yè)里你有沒有商業(yè)合作伙伴呢?你的產(chǎn)品或服務(wù)是否已經(jīng)擁有付費用戶了?如果你的可信度越高,產(chǎn)品或服務(wù)的競爭力越強,那么風(fēng)險投資人就越有可能對你感興趣。風(fēng)險投資人會進行大量獨立風(fēng)險評估,在投資機會和投資風(fēng)險之間權(quán)衡再三,所以,一旦你能得到權(quán)威的背書或推薦。xu

舉個例子,如果你要創(chuàng)建一個房地產(chǎn)門戶網(wǎng)站,那么如果得到權(quán)威機構(gòu)(比如房地產(chǎn)和住宅開發(fā)商協(xié)會)的背書肯定會加分不少,也會讓你的公司更有可信度。

你也可以尋求私人推薦,尋找業(yè)內(nèi)人士為你擔(dān)保。正如你要去研究投資人一樣,投資人也會對你所處的行業(yè)和市場潛力進行一些獨立研究。不管是對投資人,還是對創(chuàng)業(yè)者,獲得背書其實是一種雙贏的策略。

八、對風(fēng)險投資人要多些了解

盡管風(fēng)險投資人會把錢投給創(chuàng)業(yè)者,但是對于創(chuàng)業(yè)者來說也存在一定風(fēng)險,因為你的公司已經(jīng)完全“暴露”給了投資人。因此你也需要做一些盡職調(diào)查,盡可能多地了解你的風(fēng)險投資人,避免未來出現(xiàn)摩擦爭議或不愉快的事情出現(xiàn)。

你可以尋找一些對行業(yè)比較熟悉的“推薦人”,向他們了解如何與風(fēng)險投資人進行談判,如何與風(fēng)險投資人打交道,特別是在與投資人合作的前幾個月,這段時間是了解彼此的最佳時期。

另外,你得了解投資人對你所處的行業(yè)是否真正充滿激情,這點也很重要,因為如果他不關(guān)心你的行業(yè),最后十有八九也會放棄你的公司。

投資人會通過人脈關(guān)系了解創(chuàng)業(yè)者,創(chuàng)業(yè)者也需要這么做。對于創(chuàng)業(yè)者而言,至少需要考慮好下面幾個問題:投資人是否對創(chuàng)業(yè)者做出過長期投資承諾?這些風(fēng)險投資人之前是否有過成功投資的經(jīng)理?如果企業(yè)陷入困境,這些風(fēng)險投資人會有何反應(yīng)?這里有個訣竅,你可以尋找同一投資人所投資過的企業(yè),和這些公司創(chuàng)始人聊一聊,畢竟創(chuàng)業(yè)圈子沒多大,因此,如果你發(fā)現(xiàn)某個風(fēng)險投資人并不靠譜,那么就要小心謹慎啦。

九、找個律師

在你準備簽署協(xié)議的之前,最好能找一個專業(yè)律師幫助你審核好相關(guān)法律文件。毋庸置疑,你需要法律幫助才能保護自己,這里可以給創(chuàng)業(yè)者一個建議,就是可以去找一個有過風(fēng)投經(jīng)驗的律師,最好能有審核過類似投資交易的經(jīng)驗。

尋找風(fēng)險投資決不能掉以輕心,如果你有一個不錯的商業(yè)計劃,獲得投資應(yīng)該不會是件困難的事情,畢竟你值得獲得資金支持。實際上,你也可以考慮下其他融資渠道,比如利用政府資源,政府旗下有一些創(chuàng)業(yè)投資管理公司和風(fēng)投及私募股權(quán)協(xié)會,這些都會給企業(yè)提供資金支持。

當你在接觸風(fēng)險投資人時,需要盡量展示自己的熱情和奉獻精神。投資人會根據(jù)創(chuàng)業(yè)者提供的商業(yè)計劃和業(yè)務(wù)熟悉程度等因素,來判定你是否有能力構(gòu)建一家公司,最終給你提供資金支持。要知道,投資人不僅是押注在你身上,他們同樣是在押注商業(yè)機遇,所以你要自信一些,不要小看自己,盡量展示自己的能力。

最重要的是,創(chuàng)業(yè)者需要隨時做好路演的準備,因為你永遠不會知道自己在什么時候可能遇到投資人,可能是在一個不起眼的會議上,也可能是在某個社交聚會上,甚至要做好電梯路演準備,確保自己能在一兩分鐘之內(nèi)把自己的業(yè)務(wù)情況闡述清楚,所以,請隨時做好準備!

機會總是在最不可能的時間和地點上出現(xiàn),但如果你對自己的公司了如指掌,并且時刻做好了融資準備,那么肯定會有夢想成真的一天。

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